Pripojenie bankového účtu

Tento návod potrebujete, keď chcete automaticky sťahovať bankové transakcie priamo do eFaktúry a párovať ich s faktúrami, aby ste mali aktuálny prehľad o úhradách bez ručného zadávania.

Čo pripojenie banky robí

Bankové napojenie umožňuje automaticky sťahovať bankové transakcie priamo do eFaktúry. Transakcie sa následne dajú párovať s faktúrami. Ktorý spôsob pripojenia sa vám ponúkne, sa určí automaticky podľa krajiny sídla firmy:

• Slovenská firma → Tatra banka (OAuth/PSD2, funguje ako agregátor pre väčšinu slovenských bánk)
• Česká firma → Fio banka (API token)

Krok 1: Overte požiadavky

• Na prácu s modulom Banka (transakcie, import výpisov, párovanie): plán Pro alebo vyšší, alebo aktívna licencia eDoklad (odomyká modul Banka aj bez plánu Pro).
• Na pripojenie živého bankového účtu (Tatra/Fio): vždy potrebujete platený plán (Pro a vyšší). Poplatok za pripojené účty sa účtuje na predplatnom, samotná licencia eDoklad na pripojenie nestačí.
• Pri každom pripojení musíte v dialógu odsúhlasiť navýšenie predplatného.

Krok 2: Pripojte Tatra banku (Slovensko)

1. Prejdite do Banka → Pripojenie.
2. Kliknite na Pripojiť bankový účet (pri už existujúcom pripojení sa tlačidlo volá Pripojiť banku).
3. V dialógu Spoplatnené prepojenie zaškrtnite súhlas s navýšením predplatného a kliknite na Súhlasím a pripojiť.
4. Budete presmerovaní na portál Tatra banky, kde sa prihlásite do internet bankingu, autorizujete prístup pre eFaktúru (PSD2 súhlas) a vyberiete bankový účet/účty na synchronizáciu.
5. Po úspešnej autorizácii vás banka presmeruje späť do eFaktúry, pripojenie je aktívne a transakcie sa začnú sťahovať.

Cez jedno pripojenie k Tatra banke viete čítať aj transakcie účtov ostatných veľkých slovenských bánk, napríklad Slovenskej sporiteľne, VÚB, ČSOB, Prima banky, Poštovej banky, 365.bank alebo UniCredit Bank. Samostatné priame pripojenie pre tieto banky eFaktúra neponúka.

Krok 3: Pripojte Fio banku (Česko)

1. Vo Fio internetbankingu (Nastavení → API) vygenerujte dlhodobý API token.
2. V eFaktúre prejdite do Banka → Pripojenie a kliknite na Pripojiť bankový účet.
3. Vložte token do poľa API token v dialógu Pripojiť Fio banku.
4. Potvrďte súhlas s navýšením predplatného a kliknite na Pripojiť: token sa hneď overí a účet sa pripojí.

Fio token neexspiruje, takže pripojenie nemá cyklus obnovy súhlasu ako Tatra banka. Synchronizácia je automatická aj manuálna (tlačidlo Synchronizovať), medzi manuálnymi synchronizáciami nechajte aspoň 30 sekúnd, kvôli limitu Fio API (1 požiadavka / 30 sekúnd na token).

Krok 4: Spravujte existujúce pripojenia

V Banka → Pripojenie vidíte pri každom pripojení:

• Stav pripojenia (Aktívne / Vypršané / Odpojené / Chyba)
• Dátum poslednej synchronizácie a celkový počet synchronizácií
• Pripojené účty a ich zostatky
• Možnosť Odpojiť banku (ikona koša)

Krok 5: Obnovte autorizáciu, keď treba

Pri Tatra banke má PSD2 súhlas platnosť 180 dní a systém vás pred expiráciou vopred upozorní. Tatra banka ako jediná podporuje aj tichú obnovu (silent refresh) na pozadí; ak sa tým platnosť súhlasu nepredĺži, pripojenie obnovíte manuálne cez Pripojiť banku. Fio banka nemá žiadny cyklus obnovy súhlasu, token neexspiruje.

Tip: Pre banky bez podporovaného API pripojenia môžete transakcie doplniť aj ručne cez import výpisov (CSV alebo XML).

Pozor: Bez odsúhlasenia navýšenia predplatného v dialógu sa pripojenie nedokončí, poplatok sa účtuje za každý pripojený účet.

Časté otázky

Je pripojenie bezpečné? Áno. Slúži len na čítanie transakcií, žiadna platba sa z vášho účtu nedá vykonať bez vašej výslovnej autorizácie priamo v banke.

Koľko účtov môžem pripojiť? Jeden alebo viac, každý pripojený účet sa počíta samostatne do poplatku za predplatné.

Súvisiace návody

• Import bankových výpisov
• Automatické párovanie platieb